Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın Kişisel Emeklilik Aracıları Hakkında Yönetmeliği Resmi Gazete’de yayımlandı.
Yönetmelikle, emeklilik şirketleri tarafından iştirakçi ve patronlara sunulan emeklilik kontratlarının kurulmasına aracılık edecek şahıslarda aranacak niteliklere, bu şahısların faaliyetlerine, çalışma temellerine, satış yetkilerine, tabi tutulacakları imtihan ile bu şahıslar için tutulacak sicile ve verilecek lisansa ait tarz ve asıllar tekrar düzenlendi.
Buna nazaran, ferdi emeklilik ortacısı olmak isteyenler, belirlenen nitelikleri taşımak kaydıyla, Emeklilik Nezaret Merkezi tarafından düzenlenen imtihana tabi tutulacak.
Sınavda başarılı olan adayların imtihan sonucunun açıklandığı tarihten itibaren bir yıl içinde Emeklilik Nezaret Merkezine başvurarak lisans alması gerekecek.
Lisans alan şahıslar, satış yetkisi alarak faaliyete başlamak için kontratlarına aracılık edeceği şirket tarafından, emeklilik eserlerine ait verilecek eğitimleri muvaffakiyetle tamamlamak zorunda olacak.
Lisans almaya hak kazanan şahıslar, sicil numarası verilerek emeklilik nezaret merkezi nezdinde tutulan sicile kaydedilecek.
Emeklilik Nezaret Merkezi, sicil kaydını elektronik ortamda tutacak ve ferdî emeklilik aracılarının faaliyetlerinin elektronik ortamda izlenmesine ait altyapıyı oluşturup işletecek.
Bireysel emeklilik ortacısı, aracılık faaliyeti kapsamında yaptığı her türlü iş ve süreçte ve bakanlık tarafından gerekli görülen her türlü bilgi ve evrakta sicil numarasını kullanacak.
Aracılar, satış yetkisi ve lisansı olmadan emeklilik kontratına aracılık edemeyecek. Aracının şirketle yaptığı hizmet yahut aracılık mukavelesinin rastgele bir nedenle sona ermesi halinde, bu durum şirket tarafından yedi iş günü içinde Emeklilik Nezaret Merkezine iletilecek.
Emeklilik Nezaret Merkezi, kurumsal internet sitesinde ferdî emeklilik aracılarının lisans ve satış yetkisine ait bilgilerin sorgulanabileceği bir sicil sorgulama hizmeti sunacak.
Katılımcılara getiri taahhüdü veremeyecek
Aracılar, giriş aidatı, katkı hissesi yahut gibisi isimler altında tahsilat yapamayacak, emeklilik mukavelesi çerçevesinde iştirakçi ve patron ile hiçbir para alışverişinde bulunamayacak. Ortacılar, iştirakçi ismine fon tercihi ve fon dağılımı değişikliği yapamayacak ve iştirakçiye belirli bir getiri sağlanacağına ait yazılı yahut kelamlı hiçbir taahhütte bulunamayacak, bu hususta yazılı yahut kelamlı garanti veremeyecek.
Eğitime katılma, yetkisiz satış yapılmaması, satış yetkisinin diğerine kullandırılmaması üzere kuralları ihlal edenlerin lisansları iptal edilecek. Çalışırken yaptığı süreçlerden ötürü ilgili Cumhuriyet başsavcılığına intikal ettirilen bir ihbar yahut şikayet sonucunda, mahkumiyetine karar verilen ve bu kararı katılaşan ferdi emeklilik aracısının lisans hakkı kaldırılacak. Lisans iptaline ait en son kararlar, Emeklilik Nezaret Merkezince ferdi emeklilik aracısına ve varsa ilgili şirkete yazılı yahut inançlı elektronik irtibat araçları ile bildirilebilecek.
Bu ortada, Emeklilik Nezaret Merkezi, kişisel emeklilik aracılarının imtihana müracaat kademesinde kaydolacakları, imtihan, sicil ve tamamlayıcı eğitime ait olarak aracıların ve şirketlerin iş ve süreçlerini yürütecekleri, sonuçları takip edecekleri, ortacılar ve şirketler ile her türlü bilgi alışverişinin sağlanacağı bir aracı portalı oluşturacak. Kişisel emeklilik aracıları, lisans dokümanlarını aracı portalı üzerinden temin edecek.
Yönetmelik altı ay sonra yürürlüğe girecek.